С 1 февраля банки ввели месячный лимит операций в 150 тыс. грн согласно меморандуму "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг". В крупнейшем банке страны, ПриватБанке, за первые два дня действия данного лимита воспользовались 2 тыс. клиентов, сообщил Антон Разумный, член правления банка по вопросам комплаенса.
"За первые два дня внедрения ограничений 2 тыс. клиентов ПриватБанка уже достигли лимита в 150 тыс. грн, что свидетельствует о значительном распространении", - отметил он на брифинге в Киеве.
Разумный добавил, что с начала февраля прошло всего 11 дней, поэтому проводить полный анализ пока рано, и банк внимательно следит за ситуацией.
"В данный момент мы ожидаем жалоб и работаем с клиентами: предоставляем информацию, изучаем их потребности и финансовое положение, чтобы установить правильные лимиты, соответствующие информации о них в банке", - пояснил член правления.
Согласно данным банка, его активная клиентская база на конец 2024 года составит 18,32 млн физических лиц и 910 тыс. бизнес-клиентов. Число пользователей мобильного приложения "Приват24" достигло 13,76 млн человек.
Разумный напомнил, что с 1 октября 2024 года Национальный банк Украины ввел лимит в 150 тыс. грн только на P2P переводы, в результате чего примерно 80% трафика переводов переместилось на переводы по реквизитам IBAN.
"Меморандум (подписанный банками) направлен на компенсацию этого изменения, так как стало очевидно, что только (ограничение) P2P не запрещает такую деятельность (дропов - ИФ-У), ведь под каждой картой есть счет", - уточнил банкир.
Тем не менее, он подчеркнул, что с учетом общего числа клиентов ПриватБанка динамика переводов, зафиксированная в феврале, не вызывает серьезной тревоги.
"Мы внимательно следим за изменениями на рынке и за действиями тех, кто активно использовал физических лиц для деятельности, против которой направлены меры ограничения в 150 тыс. грн, введенные осенью Национальным банком и (с 1 февраля 2025 года) меморандумом, поддержанным большинством банков. Мы сотрудничаем с бизнесом и регуляторами, насколько это возможно в плане обмена информацией", - отметил Разумный.
По его словам, количество жалоб пока невелико. Как считает банкир, 150 тыс. грн в месяц для обычного гражданина - это вполне значительная сумма для физических переводов, и большинство клиентов не ощутят этих ограничений, так как операции с наличными и в торговой сети не ограничены.
Как сообщалось, на момент введения ограничений 1 февраля меморандум подписали 44 банка из 62 на рынке, а также две финансовые компании - NovaPay и RozetkaPay.
Документ предполагает внедрение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций, в частности, вводит месячный лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, в размере 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит составляет 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и будет снижен до 100 тыс. грн с 1 июня.
Речь идет не только о переводах с карты на карту - P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил до 150 тыс. грн в месяц в одном банке, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, включая переводы на IBAN.